מי אנחנו
אפגרייד פיננסים מנוהלת ע"י ערן רובין, מומחה בעל ניסיון מקצועי וניהולי של כ- 25 שנים בשוק ההון, בעולם הפנסיוני והפיננסי ובייעוץ לבכירים לקראת פרישה.
אפגרייד פיננסים הנו פמילי אופיס בוטיקי למתן ליווי ותכנון פיננסי ופנסיוני מתקדם למשפחות ועסקים בעלי הון פיננסי ובעלת התמחות ייחודית וניסיון רב בתכנון פרישה, במיסוי פנסיוני ובמיסוי השקעות.
אנו מקפידים על מצוינות, יסודיות, למידה בלתי פוסקת, יצירתיות והתמדה עד להגעה לפתרונות הטובים והמתאימים ביותר האפשריים ללקוח!
זה בדיוק מה שאתם צריכים!
השירותים שלנו
הוא פשוט טקסט גולמי של תעשיית ההדפסה הקלדה
השקעות אלטרנטיביות
לקוחות ממליצים
הלקוחות שלנו מעריכים את המקצועיות שלנו
טיפים וסוגיות מקצועיות
קיבוע זכויות
קיבוע זכויות היא פעולה של מימוש פטורים ממס באמצעות מתן הנחיות מתאימות למס הכנסה.
פנסיה תקציבית לבעלי שליטה
בעלי שליטה שהגיעו לגיל פרישה, מעוניינים להפסיק לעבוד בחברה כשכירים ולמשוך פנסיה מהחברה שתאפשר קבלת כספים מהחברה.
סיווג שגוי של מרכיבי המס להפקדות מעל התקרה
טעות קריטית, שהיא לצערנו נפוצה מאוד בקרב בעלי שכר גבוה, שהנזק שכרוך בה יכול להגיע
שאלות נפוצות
ריכזתי עבורכם תשובות לשאלות נפוצות בנושאים שונים.
ישנם יתרונות רבים לכך אך גם חסרונות אפשריים. יש לבחון את כל השיקולים ולהבין לאיזה צד נוטה הכף. ברוב המקרים היתרונות עולים על החסרונות אך גם יש מקרים הפוכים.
ראשית, אציין שכאשר מבקשים לקבל קצבה בזמן של המשך עבודה, יש להגביל את גובה הקצבה לקצבה פטורה ממס ולא יותר. אחרת משלמים מס מיותר על הפנסיה. לחץ על כפתור מידע נוסף…
כידוע, בקרנות פנסיה וותיקות, בכל שנה צובר העמית פנסיה בגובה 2% מהשכר באופן שלאחר 35 שנות וותק הוא מגיע לצבירת 70% פנסיה שזה שיעור הפנסיה המקסימלי שניתן לצבור.
מכאן ואילך, המשך תשלומים לקרן הפנסיה הוותיקה לא יגדיל את שיעור הפנסיה אך עשוי להשפיע על השכר הקובע לפנסיה בהתאם לשיטת הממוצעים שחלה על הקרן. לחץ על כפתור מידע נוסף…
