תכנון פיננסי
תכנון פיננסי הינו תהליך מתמשך של ניהול ובקרה של הנכסים הפיננסים של משפחה או של חברה. התכנון הפיננסי מתחיל במיפוי וניתוח מצב הנכסים הקיים. הן הנכסים הפנסיונים, אשר כפופים לחוקי המיסוי של קופות הגמל, הן הנכסים הסחירים והן הנכסים הלא סחירים.
במסגרת התכנון הפיננסי נגדיר את המטרות, היעדים, טווחי ההשקעות וסדרי העדיפויות בין השיקולים השונים שיש להתחשב בהם.
בהתאם, נקבע את רמות הסיכון, החשיפה והנזילות. נקבע אסטרטגיית השקעות מתאימה ונגדיר גם את האופן שבו נגיב לתרחישים עתידיים אפשריים.
נבנה תיק נכסים בשיתוף בתי ההשקעות וקרנות ההשקעות המובילות ונקצה את החשיפה למניות ונכסי סיכון בין המכשירים השונים בהתאם לסוגם, חבויות המס אשר חלות עליהם, שיקולי מיסוי נוספים ושיקולים של הורשה והעברה בין דורית אופטימלית.
עם ניסיון עשיר ומומחיות רבה, הן בהיבטי ההשקעות וניהול הסיכונים והן בהיבטי המיסוי, אנו בונים ללקוחותינו, יחד איתם, אסטרטגיה פיננסית ייחודית ומנצחת.
בכל עת, אנו מקפידים באופן שוטף על בקרה של יישום מדויק של התוכנית הפיננסית ובוחנים מעת לעת, בהתאם לשינויים המתחוללים, את הצורך בעדכונים ובשינויים.
משרדנו מנתח ומאפיין את צרכי הלקוחות ומתאים להם את שילוב המוצרים והמכשירים הפיננסים האיכותיים והמתאימים, תוך ניתוח רמת החשיפה המתאימה לכל לקוח בהתאם למצבו הפיננסי הכולל, מטרותיו ואופיו.
בין המכשירים שירכיבו את תיק הנכסים הפיננסים שאינם פנסיונים יהיו פוליסות חיסכון פיננסיות, קופות גמל בהתאם לתיקון 190, קופות גמל להשקעה.
כמו כן, בעיקר למשקיעים הכשירים, נשלב גם השקעות אלטרנטיביות מתאימות כגון קרנות אשראי עם גיבוי נדל"ן, קרנות גידור, קרנות נדל"ן, קרנות הון סיכון, קרנות תשתיות וקרנות PRIVAT EQUITY.
